No mês de agosto, os investimentos do Plano de Benefícios da Fundação voltaram a apresentar rentabilidade elevada e o retorno acumulado no ano ficou acima do benchmark no período! O retorno nominal acumulado foi de 5,95% e real de 3,01%, ante 5,76% e 2,83% de benchmark, respectivamente.
O Plano de Benefícios (PB) apresentou retorno de 1,26% em termos nominais e 1,28% em termos reais, ficando acima do benchmark do PB no mês (0,34% em termos nominais e 0,36% em termos reais).
Já a rentabilidade nominal líquida acumulada do PB desde 21 de novembro de 2013, data de início do Plano, foi de 183%, contra 161,45% do CDI, 85,27% do IPCA e 87,94% da Poupança. Os dados estão disponíveis no Relatório de Investimentos, clique aqui para ler na íntegra e aqui para consultar o Painel de Investimentos, com dados resumidos e apresentados de forma gráfica.
As Reservas do Plano de Benefícios encerraram o mês com retorno de 1,31% em termos nominais e 1,33% em termos reais, acima do benchmark no período. No acumulado de 2024, o retorno nominal foi de 6,26% e real de 3,32%. Essa é a rentabilidade que efetivamente impacta o saldo de conta dos participantes da Fundação.
Já o Fundo de Cobertura de Benefícios Extraordinários (FCBE) encerrou o mês com retorno de 0,95% em termos nominais e 0,97% em termos reais, ficando acima do benchmark no mês.
Vale registrar que os recursos que compõem o PB são distribuídos entre Reservas e FCBE. Eles são controlados de forma independente, havendo completa segregação dos recursos de cada parte e acompanhamento dos desempenhos isolados. Dessa forma, o resultado do PB reflete a consolidação dos resultados das Reservas e do FCBE.
A rentabilidade das Reservas é aquela que efetivamente impacta o saldo de conta dos participantes da Fundação, enquanto o FCBE é o fundo coletivo constituído para cobrir os benefícios de risco para os eventos de óbito, incapacidade permanente e de sobrevida, além de suportar as diferenças entre os tempos de aposentadoria antecipada.
Carteira – Sob a ótica dos ativos, a carteira de investimentos das Reservas dos participantes finalizou o período com 82,3% dos recursos em Renda Fixa, 5,9% em Renda Variável, 4,4% em Investimentos Estruturados (Fundos de Investimento Multimercados), 3,9% em Investimentos no Exterior e 3,5% em Imobiliário.