Em maio, o Plano de Benefícios (PB) da Funpresp-Jud apresentou retorno de 0,92% em termos nominais e 0,46% em termos reais. No acumulado do ano de 2024, o retorno nominal foi de 2,38% e real de 0,11%. Já a rentabilidade nominal líquida acumulada do PB desde 21 de novembro de 2013, data de início do Plano, foi de 173,45%, contra 181,57% do benchmark, 154,86% do CDI, 84,22% do IPCA e 84,81% da Poupança. Os dados estão disponíveis no Relatório de Investimentos, clique aqui para ler na íntegra e aqui para consultar o Painel de Investimentos, com dados resumidos e apresentados de forma gráfica.
As Reservas do Plano de Benefícios encerraram o mês com retorno de 0,89% em termos nominais e 0,43% em termos reais. No acumulado de 2024, o retorno nominal foi de 2,52% e real de 0,25%. Essa é a rentabilidade que efetivamente impacta o saldo de conta dos participantes da Fundação.
Já o Fundo de Cobertura de Benefícios Extraordinários (FCBE) encerrou o mês com retorno de 1,03% em termos nominais e 0,57% em termos reais. No acumulado de 2024, o retorno nominal foi de 1,51% e real de -0,75%.
Vale registrar que os recursos que compõem o PB são distribuídos entre Reservas e FCBE. Eles são controlados de forma independente, havendo completa segregação dos recursos de cada parte e acompanhamento dos desempenhos isolados. Dessa forma, o resultado do PB reflete a consolidação dos resultados das Reservas e do FCBE.
A rentabilidade das Reservas é aquela que efetivamente impacta o saldo de conta dos participantes da Fundação, enquanto o FCBE é o fundo coletivo constituído para cobrir os benefícios de risco para os eventos de óbito, incapacidade permanente e de sobrevida, além de suportar as diferenças entre os tempos de aposentadoria antecipada.
Carteira – Sob a ótica dos ativos, a carteira de investimentos das Reservas dos participantes finalizou o período com 80,8% dos recursos em Renda Fixa, 7,3% em Renda Variável, 4,5% em Investimentos Estruturados (Fundos de Investimento Multimercados), 3,7% em Investimentos no Exterior e 3,7% em Imobiliário.