O Plano de Benefícios (PB) da Funpresp-Jud apresentou em junho retorno de 0,47% em termos nominais e 0,26% em termos reais. No acumulado do ano de 2024, o retorno nominal foi de 2,86% e real de 0,36%. Já a rentabilidade nominal líquida acumulada do PB desde 21 de novembro de 2013, data de início do Plano, foi de 174,73%, contra 156,87% do CDI, 84,61% do IPCA e 85,81% da Poupança. Os dados estão disponíveis no Relatório de Investimentos, clique aqui para ler na íntegra e aqui para consultar o Painel de Investimentos, com dados resumidos e apresentados de forma gráfica.
As Reservas do Plano de Benefícios encerraram o mês com retorno de 0,63% em termos nominais e 0,42% em termos reais. No acumulado de 2024, o retorno nominal foi de 3,17% e real de 0,67%. Essa é a rentabilidade que efetivamente impacta o saldo de conta dos participantes da Fundação.
Já o Fundo de Cobertura de Benefícios Extraordinários (FCBE) encerrou o mês com retorno de -0,44% em termos nominais e -0,65% em termos reais. No acumulado de 2024, o retorno nominal foi de 1,06% e real de -1,39%.
Vale registrar que os recursos que compõem o PB são distribuídos entre Reservas e FCBE. Eles são controlados de forma independente, havendo completa segregação dos recursos de cada parte e acompanhamento dos desempenhos isolados. Dessa forma, o resultado do PB reflete a consolidação dos resultados das Reservas e do FCBE.
A rentabilidade das Reservas é aquela que efetivamente impacta o saldo de conta dos participantes da Fundação, enquanto o FCBE é o fundo coletivo constituído para cobrir os benefícios de risco para os eventos de óbito, incapacidade permanente e de sobrevida, além de suportar as diferenças entre os tempos de aposentadoria antecipada.
Carteira – Sob a ótica dos ativos, a carteira de investimentos das Reservas dos participantes finalizou o período com 80,6% dos recursos em Renda Fixa, 7,3% em Renda Variável, 4,5% em Investimentos Estruturados (Fundos de Investimento Multimercados), 4,0% em Investimentos no Exterior e 3,6% em Imobiliário.